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성향에 맞춘 자산배분 전략

투자 성향과 목표에 따라 3가지 대표 포트폴리오를 제공합니다. 각 포트폴리오의 자산배분, 편입 예시, 기대수익과 리스크를 투명하게 공개합니다.

안정형 · 세이프 디펜스

원금 보존 중심의 방어형 포트폴리오

시장 하락기에도 자산을 지키는 것을 최우선으로 합니다. 채권과 현금성 자산 비중을 높여 변동성을 낮추고, 배당주로 안정적인 현금 흐름을 더했습니다. 은퇴를 앞두거나 손실을 최소화하고 싶은 투자자에게 적합합니다.

기대수익 (연)

4.5%

최대 변동성

±5%

안정형 편입 예시
자산군	편입 종목·펀드 예시	비중	기대수익	리스크
국내 채권	국고채·우량 회사채 ETF	35%	3.4%	낮음
해외 채권	선진국 국채 인덱스	20%	3.9%	낮음
배당주	고배당 우량주 ETF	25%	6.2%	중간
현금성	MMF·단기 예금	20%	3.1%	낮음

중립형 · 세이프 밸런스

가장 많은 투자자가 선택하는 표준 포트폴리오입니다. 주식으로 성장을, 채권으로 안정을, 대체투자로 분산을 더해 어떤 시장 국면에서도 균형을 유지하도록 설계했습니다. 중장기 자산 형성을 목표로 하는 분께 권합니다.

기대수익 (연)

7.2%

최대 변동성

±10%

중립형 편입 예시
자산군	편입 종목·펀드 예시	비중	기대수익	리스크
국내 주식	코스피200 인덱스 ETF	20%	7.5%	중간
해외 주식	글로벌 선진국 ETF	25%	8.8%	중간
채권	국내외 우량 채권 혼합	35%	3.7%	낮음
대체투자	리츠·인프라·원자재	20%	6.4%	중간

공격형 · 세이프 그로스

단기 변동성을 감내하고 장기 수익 극대화를 추구합니다. 성장주와 글로벌 ETF 비중을 높이고, 최소한의 채권으로 하방을 방어합니다. 투자 기간이 길고 위험 감내 수준이 높은 젊은 투자자에게 적합합니다.

기대수익 (연)

10.5%

최대 변동성

±17%

공격형 편입 예시
자산군	편입 종목·펀드 예시	비중	기대수익	리스크
성장주	기술·혁신 테마 ETF	35%	12.5%	높음
신흥국 주식	이머징 마켓 인덱스	20%	11.0%	높음
글로벌 ETF	전세계 주식 인덱스	30%	9.2%	중간
채권	단기 우량 채권	15%	3.5%	낮음

※ 시뮬레이션 결과는 예시이며 실제 수익을 보장하지 않습니다. 편입 종목·펀드는 예시이며 실제 운용 구성과 다를 수 있습니다.

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